FX取引を始めるにはFX口座が必要ですが、「大まかな口座開設の流れを確認してから申し込みたい」「口座開設の審査に落ちる可能性はある？」といった不安を抱える方もいるでしょう。
そこでこの記事では、FX口座を開設するうえで知っておきたい基本的な知識や審査落ちする原因について、FX初心者にも分かりやすく解説していきます！
FX口座開設の審査とは？
FX口座を開設するには、FX会社や証券会社の審査に通らなければいけません。
ここでは、初めてFX口座を開設する方向けに、審査内容や必要書類について解説していきます。
- 審査基準
- 必要書類
まずは審査内容から確認していきます。
FX口座開設の審査基準・内容
FX口座開設における審査は、カードローンのように信用情報機関に問い合わせることではなく、「申し込み情報が合っているか」「FX取引するだけの金融資産があるか」を確認することを指します。
そのため、ほとんどのFX口座開設フォームでは、以下の項目について入力を求められます。
- 氏名
- 郵便番号
- 住所
- 生年月日
- 性別
- 電話番号
- メールアドレス
- 国籍
- 職業
- 年収
- 金融資産
- 投資目的
- 投資経験
このうち、年収や金融資産、投資経験などはあらかじめ情報を整理しておくとスムーズに入力できるのでおすすめです。
FX口座開設の必要書類
FX口座を開設するには本人確認書類とマイナンバー確認書類、連絡の取れるメールアドレスの3点が必要です。
本人確認書類
- 運転免許証
- マイナンバーカード
- 在留カード
- 特別永住者証明書
eKYC以外の提出方法としては、専用フォームからアップロードするのが一番簡単でおすすめです。
書類によっては追加の書類提出が必要だったり、特定の部分の黒塗りを求められたりするケースもあるので、提出前に公式サイトで確認してみてください。
マイナンバー確認書類
FX会社が税務署へ提出する各種支払調書にマイナンバーを記載する欄があるため、FX口座の開設にはマイナンバーの登録も必要です。つまり、マイナンバーの申請をしないとFX口座を開設できません。
ただし、マイナンバーカードを持っていなくても、以下のいずれかの書類を持っていれば口座開設できるケースが多いです。
- マイナンバーカード
- マイナンバー通知カード
- マイナンバー付き住民票の写し
提出方法は本人確認書類と同じで、eKYCまたは専用フォームからの画像アップロードが時短でおすすめですよ。
メールアドレス
FX口座を開設する際、連絡の取れるメールアドレスを入力するよう求められるケースがほとんどです。
GmailやYahoo!メールなど、無料で作れるフリーメールアドレスでもFX会社からのメールを受け取れれば問題ないので、口座開設前に取得しておくと良いでしょう。
FX口座開設方法・やり方
続いて、FX口座の開設申し込みをしてから実際に取引できるようになるまでの流れを確認していきます。
- FX口座の開設申し込み～取引開始までの流れ
- eKYCに対応しているFX会社なら最短30分で口座開設が完了する
順番に見ていきましょう。
FX口座の開設申し込み～取引開始までの流れ
ここでは、FX口座おすすめ第1位の「みんなのFX」の実際の画像とともに口座開設手順を解説します。(※みんなのFXの評判が気になる方はこちらをクリック)
口座開設の申し込み・必要事項の入力
まずは口座開設フォームを開き、メールアドレス、パスワード、生年月日を入力してアカウントの仮登録を行います。
その後、ご登録のメールアドレス宛にメールが届くので、メールアドレスを認証して本登録を完了させてください。
フォームが表示されたら、お客様情報・連絡先・財務状況・投資経験の有無などの質問に回答していきます。
本人確認書類・マイナンバーの提出
続いて、マイナンバー書類と本人確認書類の提出画面に移ります。
提出方法はFX会社によって異なりますが、オンライン本人確認・Webアップロード・メール・FAX・郵送のいずれかに対応しているところが多いです。
なお、個人口座の申し込み・スマホと本人確認書類を用意できる方であれば、「スマホで本人認証」が一番手軽かつスピーディーなのでおすすめです。
必要書類の画像を撮影する際は、以下の点に注意しましょう。
- 表面：ピントを合わせてブレ・ぼやけがないようにする。背景は白以外。
- 厚み：記載内容が指などで隠れないようにする。顔写真がはっきり分かるようにする。
- 裏面：ピントを合わせてブレ・ぼやけがないようにする。背景は白以外。
※個人番号カードの場合は裏面の撮影が不要 - 顔写真：帽子やマスクを外して明るい場所で撮影する。正面向きでブレないようにする。
FX会社側の審査
必要書類を提出すると、FX会社で審査が行われます。
最近はオンライン本人確認の利用で即日中に口座開設できるところも増えてきているので、すぐに取引したい場合はそのような会社を選ぶと良いでしょう。
ログインID・パスワードの郵送
審査完了後、本人確認コードがメール宛てに送られてきます。
メール本文中にあるログインボタンからログインできることを確認してください。
FX口座に入金
ログインできたら、ダイレクト入金または振込入金で資金を入金しましょう。
ログイン後に取引
最後に取引ツールをインストールまたはブラウザ上で開いてログインすれば、いつでも取引を始められますよ！
eKYCに対応しているFX会社なら最短30分で口座開設が完了する
「eKYC」とは「Electronic Know Your Customer」の略称で、オンラインで本人確認が完結するサービスです。2018年の犯罪収益移転防止法の改正に伴い、現在多くのFX会社がeKYCによる本人確認を導入しています。
eKYCが登場するまではFX会社の審査が完了した後にログインID・パスワードが自宅に郵送され、受け取り時に本人確認を行っていました。そのため、口座開設～取引までに最低2日程度かかっていました。
しかし、eKYCを使った本人確認を利用すれば、審査が完了してすぐにメールにログインID・パスワードが届くため、その日のうちにFX取引を始められます！手間も必要最低限なので、これから口座開設する方はFX口座開設を郵送なし・スマホ完結できる会社を選んでくださいね。
FX口座開設の手数料・維持費はいくら？
「口座開設に費用がかかるのでは…」と心配する方もいるかもしれませんが、どのFX会社で口座開設しても口座開設手数料・維持手数料は発生しません。
また、多くのFX会社は取引手数料を無料にしていて、実質コストはスプレッドだけなので、FX初心者でもコストを簡単に計算できますよ。
FX口座おすすめ各社の開設方法・審査基準
FX会社によって口座開設の細かいやり方や審査基準は異なります。
具体的な審査基準を公表しているところはありませんが、ここでは特に人気な5社の口座開設日数、口座開設条件について確認していきます。
- みんなのFX
- GMOクリック証券
- GMO外貨
- 外為オンライン
- インヴァスト証券
それぞれの特徴についても簡単に解説するので、ぜひ参考にしてくださいね。
みんなのFX【最短即日】
| 年齢 | 満18歳以上80歳未満(高校生を除く) |
|---|---|
| 居住地 | 日本国内 |
| 勤務先・職業 | 生活保護法の被保護者に該当しないこと |
| 金融資産 | – |
| 投資経験 | – |
| メールアドレス | ご自身専用の電子メールアドレスをお持ちであること |
みんなのFXは当サイトの総合ランキング第1位に輝いたFX会社で、初心者～上級者まで利用しやすい取引環境を提供しています。
特に高機能チャート「TradingView」を使える点が特徴で、低スプレッド＆高スワップの環境で高度な分析を行えます。本来、TradingViewの利用には月額料金が発生するので、これだけでもみんなのFXで口座開設する価値があると言えるでしょう。
なお、みんなのFXは金融資産・投資経験に関する口座開設条件は一切ありませんが、高校生は満18歳であっても口座開設できません。また、18歳・19歳は取引同意書・代理人の本人確認書類が必要です。
未成年の方はデモ口座、成人の方はリアル口座を開設し、みんなのFXの使い勝手を自分の目で確かめてみてくださいね！
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公式サイト：https://min-fx.jp/
GMOクリック証券【最短30分】
| 年齢 | 満18歳以上80歳以下 |
|---|---|
| 居住地 | 日本国内 |
| 勤務先・職業 | 証券会社にお勤めではないこと 原則、金融商品取引業者の従業員でないこと |
| 金融資産 | 100万円以上の金融資産をお持ちであること |
| 投資経験 | – |
| メールアドレス | ご自身のメールアドレスをお持ちであること |
GMOクリック証券は取引量・預かり残高が業界トップクラスの人気FX口座で、口座開設後最短30分で取引をスタートできます。
GMOクリック証券の最大の特徴は「バランスの良さ」で、業界最狭水準のスプレッド＆業界最高水準のスワップポイントを実現しています！また、最低取引通貨単位が1,000通貨へと引き下げられたので、少額からFX取引に慣れたい方にもおすすめです。
ただし、GMOクリック証券の口座開設条件には「100万円以上の金融資産をお持ちであること」という記載があるので、お金に余裕のない状態で申し込むと審査落ちする可能性があります。
条件をクリアしている方は、GMOクリック証券で口座開設して最大100万円のキャッシュバック受け取りを目指してくださいね！
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GMO外貨【最短30分】
| 年齢 | 18歳以上80歳以下 |
|---|---|
| 居住地 | 日本国内 |
| 勤務先・職業 | 外国為替証拠金取引業者に勤務していないこと |
| 金融資産 | – |
| 投資経験 | – |
| メールアドレス | ご自身専用の電子メールアドレスをお持ちであること |
GMO外貨はスプレッド・スワップポイントが高水準なことに加え、レバレッジを1倍・10倍・25倍の3段階から自分で選べる点で評判を集めているFX会社です。
また、取引ツールが使いやすい点も初心者から高く評価されていて、複雑な注文も迷うことなく行えます。
そんなGMO外貨の口座開設条件は特別厳しくなく、外国為替証拠金取引業者に勤務していない18歳以上80歳以下の方であれば誰でも口座開設できます。
GMOクリック証券と同様に口座開設後最短30分で取引を始められるので、今すぐFX取引をしたい方はGMO外貨で口座開設してみてはいかがでしょうか。
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外為オンライン【3～5営業日】
| 年齢 | 満18歳以上 |
|---|---|
| 居住地 | 日本国内 |
| 勤務先・職業 | – |
| 金融資産 | – |
| 投資経験 | – |
| メールアドレス | 電話・メールで連絡が取れること |
外為オンラインは自動売買の老舗としても知られており、自動売買システム「iサイクル2取引」の利益実績は95.75%と圧倒的です！
また、外為オンラインで口座開設をする82％が未経験者なので、セミナー開催や電話によるサポートなど、初心者トレーダーへのサポート体制が万全です！
もちろん、口座開設時のサポートも手厚く、電話・メールで連絡を取れる方であれば基本的に誰でも口座開設できます。
iサイクル2取引を使えば24時間いつでも取引できる上に、相場に自動追従してくれるので、日中にトレードする時間がない方や裁量取引で稼げなかった方でも利益を得られるチャンスがありますよ！
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インヴァスト証券【2～3営業日】
| 年齢 | 18歳以上80歳以下 ※満75歳以上は取引継続の意思確認がある |
|---|---|
| 居住地 | 日本国内 ※外国籍の方は在留期間の残存期間が6か月以上 |
| 勤務先・職業 | – |
| 金融資産 | 50万円以上 |
| 投資経験 | – |
| メールアドレス | お客様固有の電子メールアドレスを登録すること |
インヴァスト証券は自動売買のサービスが豊富なことで知られており、自分のトレーディングAIを作れるシステムを含む、全部で4種類の取引システムをリリースしています。
その中でも「トライオートFX」は、自動売買・裁量取引のどちらも1つのアカウントで取引でき、自動売買に関してはセレクト機能を使ってランキングから自分が気になったプログラムを選ぶだけで始められます！
また、ビルダー機能を使えば、世界に1つだけのオリジナル自動売買システムが作れるため、中～上級者が効率的に利益を稼ぐのにもぴったりです！
金融資産が50万円以上必要で、在留期間の残存期間が6ヶ月以上あれば外国籍でも利用できるので、自動売買をメインに使う方はインヴァスト証券で口座開設してみてください。
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公式サイト：https://www.invast.jp/triauto
FX口座開設の審査に落ちた人はいる？ゆるい基準ではない理由
「そもそもFX口座の開設に審査があるのはなぜ？」「FXの審査は簡易的なものでゆるいのでは」と思う方もいるでしょう。
結論を述べると、FX審査で落ちる人は少ないものの決してゆるいわけではありません。ここでは、その理由について解説します。
- 本人確認をして犯罪を防ぐため
- 投資家を守るための「適合性チェック」を行うため
- 反社会的勢力を排除するため
順番に確認していきましょう。
本人確認をして犯罪を防ぐため
1つ目は「本人確認をして犯罪を防ぐため」です。
FX口座をはじめとする証券口座は、マネーロンダリングや振り込み詐欺などの犯罪に悪用されるリスクが指摘されています。
そのため、「犯罪収益移転防止法」という法律でFX口座の開設者がなりすましでないかを確認することが義務付けられているのです。
具体的には、申込フォームの内容と運転免許証・マイナンバーカードなどの本人確認書類に記載されている住所や生年月日などが一致するかを調べられます。
投資家を守るための「適合性チェック」を行うため
2つ目は「投資家を守るための『適合性チェック』を行うため」です。
金融商品取引法では、証券会社に対して投資家の知識・投資経験・金融資産に合った商品を案内することが「適合性チェック」というルールで定められています。
例えば、FX未経験の人がいきなり最大レバレッジ25倍をかけて取引しようとした場合、FX会社はハイレバ取引のリスクを説明する責任があります。
口座開設時に投資経験・金融資産について聞かれることもありますが、これは一人ひとりに合ったサービスを提供するためなので、正直に答えるようにしましょう。
反社会的勢力を排除するため
3つ目は「反社会的勢力を排除するため」です。
金融庁は暴力団などの反社会的勢力とのつながりを避けるため、証券取引等監視委員会を設置してFX会社に審査の一環として警察庁データベースを照会することを義務付けています。
また、国際的なマネーロンダリング対策をするために外国の政府高官・家族に該当する場合も追加の確認が必要になるケースがあります。
もちろん、こうした人物と同姓同名の場合は、コンプライアンス部門がさらに詳しい情報を調べ、別人であることを確認後にFX口座を開設できるので安心してくださいね。
FX口座の開設審査に落ちた原因
FX口座開設の審査は100%通過するとは限りません。
ここでは、FX口座開設の審査に落ちる主な原因について詳しく見ていきましょう。
- 本人確認書類の不備
- 過去にトレード歴がない
- 金融資産・年収の条件をクリアしていない
- 過去に同じFX会社で口座開設している
- 海外に住んでいる
- 証券会社などで働いている
- 反社会的勢力の疑いがある
- 転送不要郵便を受け取っていない
順番に確認していきます。
本人確認書類の不備
1つ目は「本人確認書類の不備」です。
申込フォームに入力した内容と本人確認書類の内容が一致していない場合、本人による申し込みだと確認できないため、審査落ちしたり情報の修正を求められたりします。
特に多いのが引っ越した後に住所変更をする前の本人確認書類を提出してしまうケースです。また、誕生日を迎えた直後は年齢を誤って入力してしまう可能性もあるでしょう。
FX口座を開設する際は、フォームを送信する前に入力した情報に誤りがないか、最新の書類かを確認するようにしてください。
過去にトレード歴がない
2つ目は「過去にトレード歴がない」です。
ほとんどのFX会社は申込フォーム内に投資経験や投資の知識に関して入力する欄を用意しています。
これは「レバレッジ」に関するリスクや正しい使い方を知っているか、追証リスクについて理解しているかを確かめるためです。
- レバレッジ：少額のお金で大きな取引ができる仕組みのこと。
- 追証：含み損の拡大で一定の証拠金維持率を下回った場合に、現金の追加入金を求められる仕組みのこと。
なお、FX取引経験が全くない場合は審査落ちしてしまうFX会社もありますが、FX初心者・未経験者向けのFX会社に再申し込みすれば口座開設できるケースもあります。
まずはそのようなFX会社を選び、FX取引の流れやリスクを理解できるようになったら他のFX会社への乗り換えを検討してみてくださいね。
金融資産・年収の条件をクリアしていない
3つ目は「金融資産・年収の条件をクリアしていない」です。
金融資産とは、現金、預貯金、株式、債券、投資信託など、それ自体に価値があり、現金化しやすい財産全般のことを指します。
金融資産が少なかったり無職だったりすると「生活資金でFXをしようとしているのでは」「借金を元手にFXするのでは」と審査担当者に疑われ、審査落ちするケースがあるので注意が必要です。
例えばGMOクリック証券は100万円、インヴァスト証券は50万円以上の金融資産があることを口座開設条件としています。
金融資産の条件を公表していないFX会社もありますが、資金に余裕がなく審査落ちした場合は、まず収入源を増やすようにしましょう。
過去に同じFX会社で口座開設している
4つ目は「過去に同じFX会社で口座開設している」です。
国内FX会社の多くは「1人1口座」を原則としているので、すでに口座開設しているFX会社で新しい口座を開設しようとすると審査落ちします。
特に過去に口座開設だけして実際の取引をしていない場合、うっかり同じFX会社で口座開設してしまうこともあるでしょう。
その場合、休眠口座となっている可能性が高いので、ログインできるか確認し、できない場合はサポートに問い合わせるようにしてください。
海外に住んでいる
5つ目は「海外に住んでいる」です。
FX会社の取引約款を確認すると、どの会社も「契約者が国内在住であること」を要件としています。例外的にインヴァスト証券は在留期間の残存期間が6ヶ月以上ある外国籍の方も口座開設できますが、基本的には日本国籍でないと審査落ちするということです。
また、日本国籍であっても、海外に長期赴任していたり留学していたりして日本国内に居住していない場合は国内FXのサービスを利用できません。
海外で国内FXの公式サイトを閲覧・口座開設フォームを送信できるケースもありますが、FX口座開設の審査に通るわけではないので注意してください。
証券会社などで働いている
6つ目は「証券会社などで働いている」です。
口座開設フォームの職業入力欄から証券会社・FX会社の従業員だと確認できた場合、審査に落ちるケースがあります。
実際、GMOクリック証券は「証券会社にお勤めではないこと」「原則、金融商品取引業者の従業員でないこと」、GMO外貨は「外国為替証拠金取引業者に勤務していないこと」を口座開設条件としています。
こうした職業に就く人が個人でFX口座を持つことを制限されているのは、インサイダー(内部者)取引を避けるためです。
インサイダー(内部者)取引：まだ一般に公開されていない重要な情報を知っている立場の人が、その情報を使って不正に取引すること。
証券会社・FX会社で働いている方は、申込フォームを送信する前にカスタマーサポートに「口座開設しても問題ないか」を確認しておくと安心です。
反社会的勢力の疑いがある
7つ目は「反社会的勢力の疑いがある」です。
FX口座開設に審査がある理由とも関連しますが、国内FX会社は反社会的勢力との取引または疑いがある取引を禁止しています。
例えば、みんなのFXは公式サイトで「当社は、反社会的勢力との取引または疑いのある取引が判明した場合には、直ちに契約等の解除または解除するための必要な措置を講じます。」と記載していて、反社会的勢力と一切関係を持たないことを明言しています。
口座開設時の審査はもちろん、口座開設後でも反社会的勢力の疑いがあれば取引停止・口座凍結・強制解約などのペナルティーを受けることになるので注意してください。
転送不要郵便を受け取っていない
8つ目は「転送不要郵便を受け取っていない」です。
近年、審査完了後すぐログイン情報をメールで送るFX会社も増えてきましたが、申込フォームに入力した住所宛てに転送不要郵便を送るFX会社もあります。
その場合、転送不要郵便を受け取らないと取引システムにログインできず、入金や取引を制限されるケースが多いので注意が必要です。
また、一定期間内に本人確認ができない場合、犯罪収益移転防止法に基づいて口座が凍結される可能性もあります。
不在票が入っていた場合、すぐに再配達依頼を行うようにしましょう。
FX口座の開設審査で落ちたら再申し込みが良い？対処法を解説
続いて、FX口座開設の審査に落ちた場合の対処法について3つ紹介します。
- 入力内容を見直す
- 期間を空けて再度申し込む
- 少額取引に対応している会社を使う
順番に確認していきましょう。
入力内容を見直す
1つ目は「入力内容を見直す」です。
FXの口座開設で審査落ちする理由として一番多いのが「入力ミス」「本人確認書類との情報不一致」です。
これらは申込フォームを送信する前に十分回避できる原因なので、落ち着いて見直してから送信するようにしましょう。
特に電話番号や住所は間違いやすいため、念入りに確認することをおすすめします。
期間を空けて再度申し込む
2つ目は「期間を空けて再度申し込む」です。
審査に落ちてすぐ同じFX会社に再申し込みしても、同じ理由で審査落ちする可能性が高いです。
まずは自分なりに審査落ちした理由を考え、金融資産であれば収入源を増やす、海外在住であれば日本に戻ってから再申し込みするなど、対策したうえで審査を受けるようにしましょう。
少額取引に対応している会社を使う
3つ目は「少額取引に対応している会社を使う」です。
金融資産が少なく審査落ちした可能性が高い場合、少額取引に対応しているFX会社を検討してみましょう。
例えば、松井証券は1通貨(約150円)、みんなのFXは1,000通貨(約15万円)から取引可能で、レバレッジをかければさらに少額からポジションを持てます。
少額で大きなポジションを持つとわずかに相場が変動しただけでもロスカットが発動されるのでおすすめできませんが、こうした少額取引向きのFX会社を選べば口座開設できる可能性が高いですよ。
FX口座の開設審査に落ちた原因は？に関する質問
FX口座の開設審査に落ちた原因は？【まとめ】
FX口座を開設する流れや審査落ちの原因・対処法について解説してきました。
FX口座の申込フォームは入力項目が多いものの、初心者向けに分かりやすく説明されているので、正しい情報の入力を心がければスムーズに口座開設できます。
また、近年はeKYCを導入するFX会社が増え、オンライン上で口座開設～ログイン・取引まで完結できるようになりました。FXに興味のある方は、この機会に口座を1つ作ってみてはいかがでしょうか。
＼ 口座開設＆取引で最大100万円【限定1万円も】 ／
公式サイト：https://min-fx.jp/