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XM(XMTrading)金融ライセンスの安全性＆信頼性を専門家がリアル評価

XM(XMTrading)
XMのライセンス

XMは日本人トレーダー人気No.1の大手海外FX業者で、ボーナスの豪華さ・サポートの丁寧さが特に評価されています。

しかし、そんなXMでも「金融ライセンスが安全なのか知りたい」「どんなライセンスを持っているの？」という方もいるでしょう。実際、海外FX業者の安全性を評価するうえで金融ライセンスは非常に重要です。

この記事では、XMの金融ライセンスについて安全性を評価していきます！日本の金融庁との関係についても解説するので、是非参考にしてください。

先に結論を述べると、XMはセーシェル共和国の「FSA」、モーリシャス共和国の「FSC」を取得しています。どちらも安全性・信頼性が高いので、海外FXを初めて利用する方でも安心して使えます！

なお、XMの口座開設フォームで表示される「ブランド」でどちらかを選択することになりますが、最初から選択されている「Tradexfin Limited – 規制機関はFSA SD010」のまま登録を進めましょう。※どちらを選んでも安全性・取引条件・ボーナスは一切変わりません！

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XMのリアル評価を知りたい方は、XMの評判をご覧ください。安全性・信頼性についても実際の利用者からの口コミをもとに解説しています！

目次

海外FXの金融ライセンスとは

そもそも金融ライセンスとは、FXなどの金融業を行う際に必要な許可証のことです。

金融ライセンスはさまざまな国・地域が発行していますが基準は一律ではなく、イギリス・日本のライセンスは取得難易度が高く、マイナーな国のライセンスは取得難易度が比較的低くなります。

また、金融ライセンスを取得するには一定の条件を満たす必要があり、以下の項目を重点的にチェックされます。

金融ライセンスでチェックする項目
  • 顧客の資金管理をきちんと行っているか
  • レバレッジは違法な高さではないか
  • 監督業務をしっかり遂行しているか

これらの項目の一つでも満たせていない場合、金融ライセンスを取得できません。

つまり、金融ライセンスを取得しているだけで最低限の安全性・信頼性を証明できるということです。ここからは、XMのライセンス情報をもとに安全性・信頼性を評価していきます！

XMのライセンスはグループ全体で6つ

XMTradingの親会社であるXMグループは、全体で6つのライセンスを持っています。

スクロールできます
会社名ライセンス名ライセンス番号
本社Trading Point of Financial Instruments LtdCySec(キプロス証券取引委員会)
FCA(イギリス金融行為監視機構)		CySec：120/10
FCA：538324
日本向けTradexfin LimitedFSA(セーシェル金融庁)FSA：SD010
Fintrade LimitedFSC(モーリシャス金融サービス委員会)FSC：GB20025835
ドバイ向けTrading Point MENA LimitedDFSA(ドバイ金融サービス局)DFSA：F003484
オーストラリア向けTrading Point of Financial Instruments Pty LtdASIC(オーストラリア証券投資委員会)ASIC：443670
ヨーロッパ向けTrading Point of Financial Instruments UK LtdFCA(イギリス金融行為監視機構)FCA：705428
ベリーズ向けXM Global LimitedIFSC(ベリーズ国際金融サービス委員会)IFSC：IFSC000261/106

このように、取得難易度の高いCySec(キプロス)・FCA(イギリス)の金融ライセンスも所持しているので、XMの安全性・信頼性は極めて高いと言えるでしょう。

XMTradingのライセンスは「セーシェル」「モーリシャス」の2種類

XMの中でも日本人トレーダー向けに提供されている「XMTrading」は、2つのライセンスを保有しています。

XMTradingはライセンス登録(認可）、規制されていますか？

はい、XMTradingは事業を展開する地域の規制機関によってライセンス登録、または認可されています。

Tradexfin Limitedは、証券ディーラーライセンス番号SD010の下、セーシェル金融サービス庁(FSA)により規制されています。
Fintrade Limitedは、投資ディーラーライセンス番号GB20025835の下、モーリシャス金融サービス委員会(FSC)により規制されています。

会社名Tradexfin LimitedFintrade Limited
住所F20, 1st Floor, Eden Plaza,
Eden Island, Seychelles		F20, 1st Floor, Eden Plaza,
Eden Island, Seychelles
金融ライセンスセーシェル金融サービス庁(FSA)モーリシャス金融サービス委員会(FSC)
ライセンス番号SD010GB20025835

FSA・FSCの基本情報は上記をご覧ください。

XM(XMTrading)の金融ライセンスが安全な理由

「海外FXのライセンスって大丈夫なの？」と不安に感じる方もいるかもしれませんが、XMの金融ライセンスは安全です！

ここでは、XMの金融ライセンスが安全だと言い切れる理由について紹介します。

  • XMは金融ライセンスを6つ持っている
  • 企業規模が大きい
  • 分別管理方式を採用している
  • 取引方式にNDD方式を採用している
  • ゼロカットシステムを採用している

それぞれについて解説していきます。

XMは金融ライセンスを6つ持っている

1つ目は「XMは金融ライセンスを6つ持っている」です。

現在、XMはグループ全体で6つの金融ライセンスを保有しています。

XMの金融ライセンス
  • CySec(キプロス証券取引委員会)
  • FCA(イギリス金融行為監視機構)
  • FSA(セーシェル金融庁)
  • FSC(モーリシャス金融サービス委員会)
  • DFSA(ドバイ金融サービス局)
  • ASIC(オーストラリア証券投資委員会)
  • IFSC(ベリーズ国際金融サービス委員会)

このうち、日本人トレーダー向けのライセンスはFSA・FSCですが、グループ全体としてはCySecやFCAなど取得難易度の高い金融ライセンスを持っており、信頼性は十分です。

グループ全体でコンプライアンスや経営のノウハウが共有されていると考えれば、XMは安心安全に取引できる業者と言って良いでしょう。

企業規模が大きい

2つ目は「企業規模が大きい」です。

XMは世界中に多くのトレーダーを抱えている大手海外FX業者で、取引量は世界TOP10入りを果たしています。

そんなXMは各国の規制・ルールに対応しながらサービスを提供しなければいけないので、複数の金融ライセンスを保有しています。

グローバル展開している分、強力なスポンサーが付きやすいことからも、ブランド力に関して問題はないでしょう。

分別管理方式を採用している

3つ目は「分別管理方式を採用している」です。

XMは分別管理方式を採用しているので、XMに預けた資金がXMの運営費として使われることはありません。つまり、XMが倒産した場合でも預けた資金が返ってくる可能性は高いということです。

ただし、信託保全制度は採用していないため、自分の預けた資金が他のトレーダーの利益として出金される可能性はあります。

海外FX業者のほとんどが分別管理方式を採用していますが、不安が残る方は資金をこまめに引き出すなど、リスク管理を行ってください。

取引方式にNDD方式を採用している

4つ目は「取引方式にNDD方式を採用している」です。

XMはNDD方式を採用しているため、透明性の高い取引を行えます。

DD方式NDD方式
取引への介入ありなし
取引の透明性低い高い
決済スピード遅い早い
スプレッド狭い広い
FX業者の利益トレーダーの損失スプレッド
取引手数料

このように、NDD方式はFX業者を介すことなく注文できるため、業者側で意図的に注文タイミングをずらしたり、注文拒否したりすることはありません。

その代わりにスプレッドが広めだと言われていますが、XMのKIWAMI極口座なら業界最狭水準で取引可能です！また、XMは注文執行率100%なので、NDD方式の恩恵だけを受けられますよ！

ゼロカットシステムを採用している

5つ目は「ゼロカットシステムを採用している」です。

XMはゼロカットシステムを採用しているので、相場の急変動に対応できず強制ロスカットに遭っても、マイナス分は業者側が負担してくれます。つまり、損失額は最大でも入金額までに抑えられるということです。

ちなみに、国内FXは金融庁の規制が厳しいため、ゼロカットシステムを導入できません。

ローリスクハイリターンな取引も実現できるのは、海外の金融ライセンスを持つXMならではです！今なら口座開設ボーナス13,000円を使って完全ノーリスクな取引もできるので、申し込むなら今がチャンスです！

なお、XMの口座開設フォームには「お客様の口座はこちらのブランドにて開設されます」という項目があり、ここで「Tradexfin Limited」「Fintrade Limited」のどちらかを選ぶことになります。

XMのライセンス

どちらを選んでも取引条件・ボーナス・安全性は一切変わりません。約9割の日本人トレーダーがデフォルトの「Tradexfin Limited – 規制機関はFSA SD010」のままにしているので、悩んだら「FSA」のままにしておきましょう。

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XM(XMTrading)の金融ライセンスを他社と比較

人気海外FX業者はどこも金融ライセンスを所有していますが、XMが持つ金融ライセンスはどれほど難易度が高いのでしょうか？

XMと他社の金融ライセンスを比較した結果がこちらです。

業者名日本向けのライセンスグループ全体の有名ライセンス
XM・セーシェル
・モリーシャス		・キプロス
・イギリス
iFOREX・ヴァージン諸島・キプロス
・イギリス
FXGT・セーシェル・南アフリカ
・バヌアツ
Exness・セーシェル・キプロス
・イギリス
・南アフリカ
・キュラソー
・バージン
・モーリシャス
AXIORY・ベリーズ–
TitanFX・バヌアツ–
HFM・モリーシャス・キプロス
・セントビンセント

このように、知名度の高い海外FX業者でも日本向けのライセンスはマイナーなものがほとんどです。

しかし、グループ全体のライセンスで比較した時に、取得難易度の高いキプロス・イギリスのライセンスを保有しているのは「XM」「iFOREX」「Exness」に限られます。他社と比べてもXMの安全性は高いと言って良いでしょう。

XM(XMTrading)はライセンスを持っているが日本の金融庁から警告あり

安全性・信頼性の高いXMですが、「日本の金融庁から警告を受けている」と聞いたことはないでしょうか？

XMが日本の金融庁の許可をあえて受けずに運営しているのには理由があります。

  • ハイレバレッジを利用できなくなる
  • ゼロカットシステムが適用されなくなる
  • ボーナスにも規制がかかる可能性がある

「日本の金融庁から警告を受けている」と聞いて不安を抱えている方は、特に参考にしてください。

ハイレバレッジを利用できなくなる

1つ目は「ハイレバレッジを利用できなくなる」です。

日本の金融庁による規制は世界トップクラスに厳しいと言われており、XMが日本の金融庁に登録すると最大レバレッジが1,000倍→25倍へと大きく引き下げられます。

FX業者最大レバレッジ
国内FX25倍
海外FX無制限

このように、海外FXの最大レバレッジは無制限なのに対し、国内FXは一律25倍までと定められています。XMの1,000倍に比べると25倍というのはかなり低く、ある程度の取引資金を用意しないと稼げません。

XMでハイレバをかけて資金効率の良い取引ができるのは、日本の金融庁に登録していないからだと覚えておきましょう。

ゼロカットシステムが適用されなくなる

2つ目は「ゼロカットシステムが適用されなくなる」です。

日本の金融庁は、FXにおけるゼロカットシステムの導入も禁止しています。

そのため、急な相場変動に対応できずに大損を抱えた場合、海外FXであれば入金額までの損失に抑えられるのに対し、国内FXはマイナス分を追証(追加証拠金)として支払わなければいけません。

ゼロカットシステムがないと、ローリスクハイリターンな取引は実現できません。こんな夢のようなシステムを利用できるのは、XMが海外のライセンスのみを保有しているからなのです。

豪華なボーナスにも規制がかかる可能性がある

3つ目は「ボーナスにも規制がかかる可能性がある」です。

XMのボーナスは業界トップクラスに豪華ですが、日本の金融庁に登録するとボーナスを受け取るための条件がかなり厳しくなります。

国内FXと海外FXの違い
  • 国内FX業者
    • DD方式を採用＝トレーダーの損失分が業者の利益になる
    • わざわざボーナスを提供してトレーダーが稼ぎやすい環境を整えるメリットがない
  • 海外FX業者
    • NDD方式を採用＝トレーダーの取引結果に関わらず、手数料が業者の利益になる
    • ボーナスを提供してたくさん取引してもらった方が儲けられる

XMは日本の金融庁から警告を受けている分、国内FX業者よりも圧倒的に豪華なボーナスを提供しています。

2024年11月現在は口座開設ボーナス13,000円＋120%(100%+20%)入金ボーナスという大盤振る舞いをしており、口座開設ボーナスだけを使って自己資金0円で取引を始めることも可能です！

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XMではキャンペーン期間中に口座開設すると、13,000円の口座開設ボーナスをもらえます！

さらに、初回入金額に応じて最大500ドル(約8万円)まで100%入金ボーナスを、500ドルを受け取り切った後の入金額に関しても最大10,000ドル(約150万円)まで20％入金ボーナスを受け取れます。

つまり、8万円入金すると8万円がそのままもらえるので、合計16万円から取引を始めることができるのです。

その上、XMには「ロイヤルティプログラム」があり、毎回取引する度にランクに応じたポイントを全員が受け取れます。

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口座開設フォームを入力すると、自動的に全ボーナス対象のスタンダード口座(MT5)が開設されるので、以下のボタンから申し込んでみてください！※「ブランド」はそのまま「Tradexfin Limited – 規制機関はFSA SD010」でOKです！

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XM(XMTrading)の金融ライセンスに関するよくある質問

XMは金融庁から警告を受けていますが、利用しても問題ありませんか？

XMが日本の金融庁に登録しないのには理由があります。

XMが金融庁に登録しない理由
  • ハイレバレッジをかけられる
  • ゼロカットシステムを導入できる
  • 豪華なボーナスを提供できる

なお、警告を受けているからといって、XMが罰せられたり、XMの利用者が逮捕されたりすることは一切ありません。日本人トレーダー人気No.1の業者でもあるので、安心して使ってください。

XMのライセンスはFSAとSFCのどちらを選ぶべきですか？

XMのライセンス(ブランド)はFSA・FSCの2つから選択できます。

どちらを選んでも取引条件・ボーナス・安全性は変わらないのですが、日本人の9割はデフォルトの「FSA」を選択しているようです。

XMに出金拒否はありますか？

XMの利用規約を守って取引していれば、出金拒否に遭うことはありません。

利用規約に違反する行為としては「週明けの窓開けトレード」「業者間のアービトラージ」「別口座・別業者の両建て」「ゼロカットシステムを悪用したトレード」などが挙げられます。

確実に出金したい方はXMの出金拒否を参考に、取引・出金手続きを進めてください。

XMのボーナスの種類を教えてください。

2024年11月現在、XMは以下のようなボーナスを提供しています。

XMのボーナス
  • 口座開設ボーナス13,000円
  • 120％(100%+20%)入金ボーナス
  • ロイヤルティプログラム
  • 友達紹介ボーナス

今なら口座開設ボーナス13,000円を使ってXMの安全性を確かめる大チャンスなので、この機会を見逃さないでくださいね！

XM(XMTrading)の金融ライセンス【まとめ】

XMの金融ライセンスについて解説してきました。

XMグループ全体では6つのライセンスを所有しており、その中には取得難易度の高いキプロス・イギリスも含まれます。

日本向けにはFSA・SFCを保有しているので、口座開設の際には最初から選択されている「Tradexfin Limited – 規制機関はFSA SD010」のまま登録を進めましょう。※どちらを選んでも安全性・取引条件・ボーナスは一切変わりません！

また、XMは日本人トレーダー人気No.1&取引量が世界TOP10入りを果たすなど、海外FX業者の最大手です。今なら口座開設ボーナス13,000円を使って安全性をノーリスクで確かめられるので、申し込むなら今がチャンスですよ！

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